- あかつき証券のIFAサービスに関する評判・口コミが知りたい
- あかつき証券のIFAサービスは使うべきかどうか教えてほしい
- あかつき証券のIFAサービスに申し込む方法を教えてほしい
あかつき証券のIFAサービスについて気になっている方もいるのではないだろうか。
評判や口コミを知りたい方も多いだろう。
あかつき証券のIFAサービスは、独立系ファイナンシャルアドバイザー（IFA）と提携し、顧客に中立的な立場で資産運用アドバイスを提供することを目的としている。
本サービスは顧客一人ひとりのニーズに寄り添ったサポートを行うことで、多くのクライアントから高い評価を得ている。
しかし、IFAサービスを利用するにあたり、注意しなければならない点もいくつか存在する
そこで本記事では、あかつき証券のIFAサービスの評判や口コミをみていき、利用するメリット・デメリットを解説する。
これからあかつき証券のIFAサービスを検討している方の参考になるだろう。
あかつき証券のIFAサービスに対する良い評判・口コミ
まずは、あかつき証券のIFAサービスを実際に利用した方からの良い評判・口コミからみていこう。
きめ細やかなサポートと丁寧な対応
20代女性思っていたよりも、少し多くの遺産が手に入ったので、その範囲でと、株式のことを勉強し始めたばかりで資産運用のことを相談してみましたが、担当の方がものすごく丁寧で助かりました。
20代女性予め自分の将来のビジョンを伝えると、アレコレと提案してくれる上に、無理に押し付ける雰囲気もなく、とても信頼してお話しが出来ます。
充実したオンラインサービス
20代女性ファンドセミナーが定期的に開催されていて、尚且つインターネット照会サービスも充実しています。資産運用の相談で窓口を訪ねたときでも、丁寧に分かりやすく説明してくれます。
20代女性実際に取引に行くと、担当の方が丁寧に対応してくれましたし、商品説明も分かりやすく大満足でした。マーケット解説などを動画で観ることの出来るサービスもあり、非常に勉強になってよいと思います。
このように、あかつき証券のIFAサービスは、きめ細やかなサポートと充実したオンラインサービスを両立させており、利用者から高い評価を得ている。
初心者にも分かりやすく、さらにはセミナーなどを通じて資産運用の学びの機会を提供する体制も整っていることがわかる。
あかつき証券のIFAサービスに対する悪い評判・口コミ
悪い評判や口コミについてもみていこう。
しつこい営業活動
20代女性アポ無しの飛び込み営業を頻繁に仕掛けてくる。しつこい。昭和時代の営業スタイル。 いまどき会社の評判を下げるだけ。
20代女性無視しても毎日2回ほど仕事中にも関わらずに電話をしてくる。
手数料の高さ
20代男性手数料が取られすぎかなと思います。もう少し費用を抑えながら取引できればいいのになと思うことはあります。
一方で、しつこく営業をしてくるIFAもいることや、手数料が高いといった意見も聞こえてくる。
このように営業スタイルや手数料形態など、IFA業界ならではの課題があかつき証券のIFAサービスでも浮き彫りになっている。
あかつき証券ユーザーがIFAに相談するメリット・デメリット
ここからは、あかつき証券ユーザーがIFAに相談するメリット・デメリットについて細かくみていこう。
あかつき証券のIFAサービスを利用するメリット
まずはメリットからだ。主なメリットは次の3つが挙げられる。
- 中立的かつ顧客本位の提案を受けられる
- 自分に合った資産運用方法が見つかる
- 市場の急落・急騰時でも冷静な判断ができる
中立的かつ顧客本位の提案を受けられる
IFAなら特定の証券会社に所属しないため、中立的かつ顧客本位の提案が期待できる。
金融機関に所属しているアドバイザーの場合、提案できるものが自社商品に限られてしまう。
そのうえ会社から毎月ノルマを課されることもあるため、顧客の利益よりも自社の利益を優先した提案になりがちである。
このような環境下では中立・公平な提案が難しいケースも少なくない。
その点、IFAであれば複数の証券会社と業務契約を締結しており、さまざまな商品から顧客に適した商品の提案ができる。
そのため、押し売りに合う心配もなく、安心して資産運用を進めていけるだろう。
自分に合った資産運用方法が見つかる
あかつき証券のIFAサービスの強みは、顧客一人ひとりのライフスタイルや目標に応じたオーダーメイド型の提案を受けられる点である。
特定の金融商品に縛られることがなく、幅広い選択肢の中から最適な運用プランを提供するため、顧客一人ひとりに合った方法を見つけやすい。
- 株式
- 投資信託
- ETF
- REIT
- 国債
- 社債
など、さまざま商品を組み合わせて提案してくれる。
たとえば、極力リスクを抑えたい顧客には安定性を重視して、投資信託や国債などの比重を高くしたポートフォリオを提案し、一方で積極的に利益を追求したい顧客には株式の比重の高いポートフォリオを提案するなど、多様な要望に応じてくれるだろう。
市場の急落・急騰時でも冷静な判断ができる
運用を長く続けていくとリーマンショックやコロナショックなどの大暴落は避けては通れないものである。
あかつき証券のIFAサービスでは、急落や大暴落の際にも、冷静な判断でサポートをしてもらえ、感情的な狼狽売りを防ぐことが可能である。
一方、急落時だけでなく、保有する商品が急騰した場合にも、適切な売却タイミングのアドバイスを受けられる点も大きなメリットだろう。
運用経験が浅い場合、売却のタイミングが分からず少しの含み益で慌てて売却してしまい、結果としてさらなる利益の機会を逃してしまうケースも少なくない。
こうした場面でも、あかつき証券のIFAサービスは的確なサポートを提供し、顧客の利益が最大限になるよう支えてくれるだろう。
あかつき証券のIFAサービスを利用するデメリット
あかつき証券のIFAサービスは中立的な立場で長期的なサポートが受けられるメリットがあることが分かった。
しかし、その一方で次のようなデメリットが存在するため、あらかじめ把握しておくとよいだろう。
- ネット取引より手数料が高い
- ごく稀に強引な勧誘をするIFAもいる
以下で詳しくみていこう。
ネット取引より手数料が高い
あかつき証券のIFAサービスでは、自らネット証券などで取引を行う場合に比べて手数料が高くなる傾向にある。
これは、IFAが提供する情報提供やアドバイス、サポートといった付加価値が手数料に反映されるためだ。
IFAの多くは取引金額に応じて手数料が決まる「コミッション型」や、顧客の資産残高に一定料率を乗じた手数料が発生する「フィーベース型」を採用している。
たとえば、取引手数料が1％発生するIFAの場合、100万円の取引をすると手数料だけで1万円発生する計算になる。
この手数料は、ネット証券での取引手数料（一般的に数百円程度）と比較すると大幅に高いといえるだろう。
そのため、自ら商品を選択して取引をしたい方やあらかじめ売買する商品が決まっている投資家からすると、この手数料は負担が大きいと感じてしまうかもしれない。
ごく稀に強引な勧誘をするIFAもいる
口コミにもあったが、ごく稀に強引な勧誘や営業をするIFAも存在する。
IFAに限らず手数料目的に過度な売買を繰り返しおこない、利益を上げようとするケースも報告されている。
こうした行為により、顧客が損失を被る可能性もあるため、きちんとしたIFA選びが重要になる。
ただし、IFAの大半は中立的な立場を保ち、顧客本位の提案をしてもらえる。もし、しつこい営業や過度な売買を促してくるようなIFAがいた場合は、すぐに取引を中止すべきだろう。
また、自身にとって不要だと感じた投資商品や提案についてはきちんと断ることも重要である。
あかつき証券のIFAサービスはこんな人におすすめ
あかつき証券のIFAサービスをおすすめできるのは以下のような方だ。
- 初心者の人
- 忙しく、情報収集に時間が割けない人
- 資産に関して包括的にアドバイスがほしい人
その理由を以下で順に解説する。
初心者の人
1つ目は「初心者の方」だ。
初心者の方や投資を始めたばかりの方は、投資に関する知識や経験が十分でないことが多い。
また、投資に関する情報は膨大であり、その中から自身に必要な情報を取捨選択するのは非常に難しいだろう。
あかつき証券のIFAサービスであれば、担当のIFAがきちんと情報の取捨選択を行い、顧客の希望に沿った運用方法を提案してもらえるだろう。
また、日々変動を繰り返す商品の売買タイミングやバランスの取れたポートフォリオの提案も受けられ、安心した運用を進めていくことも可能だ。
もちろん、IFAを利用する際には手数料が発生する。
しかし、とくに初心者の方にとっては、安定したリターンを目指すための道しるべとなり、手数料以上の価値を感じられるだろう。
忙しく、情報収集に時間が割けない人
投資の知識や経験があっても、仕事が忙しく、投資に必要な情報収集に時間を割けない方もいるだろう。
そのような方にとってもあかつき証券のIFAサービスは非常に有効だ。
IFAが資産運用に必要な情報を代わりに収集し、必要なものだけを分かりやすく提供してくれるため、自身で膨大な情報を精査する手間を省くことができる。
また、忙しい中でも運用のアドバイスを受けながら効率的に資産管理を進められる点も大きなメリットだ。
限られた時間の中でも、IFAのサポートを受けることで、安心して資産運用を続けられるだろう。
資産に関して包括的にアドバイスがほしい人
資産運用だけでなく、ライフスタイルに合わせた包括的なアドバイスを求めたい方にも適している。
IFAの中にはFP資格や保険募集人の資格を有しているアドバイザーも多く、資産運用だけでなく、教育資金や住宅購入資金、保険の見直しや税金対策など幅広い相談にも応じてもらえる。
これらの項目についてもIFAに相談することで、家計改善や効果的な税金対策が期待でき、より効率的に資産形成が進められるだろう。
評判・口コミをみてあかつき証券IFAサービスを利用したくなったら
ここまでの解説で、あかつき証券のIFAサービスに興味を持ったものの「どうやって相談すればいいのか」「信頼できるIFAをどう見つければいいのか」と悩む方も多いのではないだろうか。
ここからは、信頼できるアドバイザーを見つけるためのポイントやIFAに相談する方法を解説する。
さらに、具体的なツールとして「資産運用ナビ」の概要や活用するメリットについても紹介していこう。
信頼できるIFAの特徴
信頼できるIFAにはいくつかの特徴があり、その中でもとくに以下の3点に注目してほしい。
- 知識や経験が豊富か
- 顧客の目標やライフプランに寄り添う提案ができるか
- 中立的な立場で提案をしてもらえるか
IFAは資産運用の専門家のため、知識や経験の豊富さは必要不可欠だ。
市場動向や金融商品の仕組みに精通しているだけでなく、それを顧客に分かりやすく伝える能力も重要である。
とくに、資産運用が初めての方に対しては、丁寧な説明と的確なアドバイスが求められるだろう。
また、顧客一人ひとりの目標やライフプランをきちんと把握し、そのニーズに適した提案を行えるかどうかもポイントとなる。
たとえば、教育資金の準備や老後資金の計画など、具体的な目標に寄り添ったアドバイスができるかどうかも信頼できるIFAの基準となる。
加えて、特定の商品に偏らない中立的な立場で提案ができるIFAかどうかも重要になるだろう。
このあたりに注目して信頼できるIFAを見つけてもらいたい。
IFAに相談する方法
- あかつき証券提携のIFA法人に直接問い合わせる
- あかつき証券が紹介するセミナーに申し込む
- 外部サイトの利用
あかつき証券提携のIFA法人に直接問い合わせる
まず、直接的な方法として、あかつき証券と提携しているIFA法人に問い合わせる方法がある。
この方法では、直接IFA法人とコンタクトを取れるため、自身の資産運用に関する具体的な質問や要望をスムーズに伝えやすいというメリットがある。
あかつき証券が紹介するセミナーに申し込む
次に、あかつき証券が開催するセミナーに参加する方法もおすすめだ。
セミナーでは、IFAサービスの概要や実際の活用例について詳しく知ることができる。
同時にIFAに直接質問をする機会も得られて、IFAの専門性の高さや人間性も肌で感じることができるだろう。
外部サイトの利用
外部サイトを利用してIFAを探す方法も有効な手段だ。
IFAのマッチングサイトなどを活用することで、信頼できるIFAを効率的に検索できる。
公式サイトから必要事項を入力すれば、自身の条件にマッチしたIFAを紹介してもらえるだろう。
信頼できるアドバイザーを見つけるなら「資産運用ナビ」がおすすめ
IFAのマッチングサイトで信頼できるアドバイザーを見つけるなら「資産運用ナビ」を活用しよう。
「資産運用ナビ」は利用方法も簡単で、年齢や運用目的、資産状況などを入力するだけで、全国の最適なIFAを自動で診断してくれる仕組みになっている。
また、IFAに関する豊富な知識を活かし、運用目的や資産状況、さらに性格にまでマッチしたアドバイザーを紹介するシステムを採用している。
そのうえIFAのプロフィールも公開されているため、アドバイザーの経歴や得意分野、さらには主な顧客層を事前に確認することができる。
これにより、面談を申し込む前にアドバイザーの強みやターゲットをあらかじめ把握し、自身に合ったかたちで相談を進めることが可能だ。
あかつき証券のIFAサービスは評判や口コミから信頼できる！
今回はあかつき証券のIFAサービスの口コミや利用するメリットなどを中心に解説した。
あかつき証券のIFAサービスに多かった悪い口コミは「営業がしつこい」や「ネット証券よりも手数料が高い」が挙げられる。
一方で良い口コミは「きめ細やかなサポートと丁寧な対応」や「充実したオンラインサービス」などの声が聞こえてきた。
あかつき証券のIFAサービスを利用するメリットは、中立的かつ顧客本位の提案を受けられることだ。
また、顧客一人ひとりのライフスタイルや目標に応じたオーダーメイド型の提案を受けられる点も魅力の1つだろう。
その一方で手数料に見合った提案ができるか、信頼できるアドバイザーであるかを見極めることが重要になる。
信頼できるアドバイザーに出会うなら「資産運用ナビ」がおすすめだ。
「資産運用ナビ」は投資家とアドバイザーをマッチングさせるサービスを無料で提供している。
運用目的や資産状況、相性を基に最適なアドバイザーを自動で診断できることが特徴だ。
この機会にぜひ「資産運用ナビ」を利用し、自身の希望に合ったアドバイザーを見つけてほしい。
