信頼できるIFAに相談したい人必見！おすすめのIFAの選び方を詳しく紹介！

新NISAやiDeCoなどの資産形成の制度が整えられ、何か始めたいと考えている方も多いだろう。

しかし、SNSではさまざまな情報が散見され、自分に合っているかわからないと感じている方もいるのではないだろうか。

そこでおすすめしたいのが、IFAに相談することだ。

IFAは独立系ファイナンシャルアドバイザーのことで、特定の金融機関に属していないため、中立的な立場からアドバイスを受けられる。

今回は、IFAの探し方や、信頼できるIFAの見極め方などを解説する。

将来にわたって付き合う可能性があるIFA選びを後悔しないために、ぜひチェックしてほしい。

IFA選びに失敗しない！おすすめの選び方

IFA選びに失敗しないために、確認しておきたいポイントを4つ解説する。

知識や経験が豊富なIFAを選ぶ

まずは、知識や経験が豊富な担当者を選ぼう。

さまざまな金融商品に関する知識を持ち、相談実績も豊富であれば、ライフプランや目標を踏まえた、最適な商品の提案が受けられるだろう。

また、担当者自身も投資経験が豊富であれば、さまざまな市場環境での経験をしており、急激な市場変動にも対応できる可能性が高い。

さらに、リスクを適切に評価し、リスク管理の観点から最適なポートフォリオを作成してくれるだろう。

IFAと一口に言っても、これまでの経験はさまざまだ。例えば、以前の所属が金融機関であったり、証券会社であったり、担当者によって異なる。

IFAによって得意とする分野は異なるため、経歴を確認しておこう。また、IFAとしての経験が3年以上あるかどうかもポイントだ。

3年以上の経験があれば、高いスキルを有しており、顧客からの信頼も厚いと考えられる。

自分に寄り添った提案をしてくれるIFAを選ぶ

自分に寄り添った提案をしてくれるIFAを選ぼう。IFAは特定の金融機関に所属していないため、中立的な立場からアドバイスを受けられる点がメリットだ。

目標や価値観に合ったプランを提案してくれるIFAであれば、長期的な視点で資産形成に取り組めるだろう。

また、質問や疑問に答え、不安を軽減してくれるIFAであれば、大切な資金を安心して任せられる。

IFAを選ぶ前に、ホームページなどで「顧客本位の業務運営」が公表されているかを確認しよう。

「顧客本位の業務運営」とは、顧客の最善の利益を実現するためにおこなう、取り組みの方針をまとめたもの。

金融庁によって原則が策定され、それを踏まえて各金融機関が方針を作成している。

どういう方針で事業に取り組んでいるのかを確認しておくと、自分がIFAに求めるものとのズレも抑えられるだろう。

サポート体制が整っているところを選ぶ

IFAを選ぶ際には、サポート体制が整っているところを選ぼう。資産形成において、金融商品を選ぶことはスタート地点に過ぎない。

ライフイベントや経済状況に応じて、金融商品を入れ替えたり、ポートフォリオを見直したりすることで、投資目標を達成できる。

また、金融商品に対する疑問や不安が生じたとき、いつでも相談できる体制が整っていることは、安心感にもつながるだろう。

資産運用は長期的な視点が不可欠だ。

サポート体制が整っているIFAを選ぶことで、安心感を持ちながら、長期的な運用が可能となるだろう。

取り扱っている金融商品が多いIFAを選ぶ

IFAを選ぶ際は、取り扱っている金融商品が多い人を選ぼう。

自分の投資目標やリスク許容度に合わせて、最適な金融商品を提案してもらうためには、IFAが取り扱っている商品のラインナップが充実していることが求められる。

IFAはさまざまな金融機関と業務提携をおこない、顧客との間を仲介をしている。

そのため、提携している金融機関が多いほど、多くの金融商品と出会える可能性が高い。

例えば、IFAが楽天証券のみと提携している場合、楽天証券の金融商品を提案してもらえる。

ただし、SBI証券でしか取り扱いがない金融商品は購入できない。

そのため、気になっている金融商品がある場合は、IFAと提携しているかどうかを確認しよう。

大手IFA法人10社を紹介！

IFA法人とは、IFA業務を事業としておこない、利益を得ている法人のことだ。

法人によって、どういった金融商品に力を入れているのか、顧客対象は誰なのかなど、得意分野は異なる。ここからは大手IFA10社を紹介する。

株式会社アイ・パートナーズフィナンシャル

設立年	平成18年2月8日
本社住所	〒220-0005横浜市西区南幸2-20-5　KDX横浜リバーサイド3階
店舗数	19店舗
業務提携先	SBI証券 楽天証券 あかつき証券 東海東京証券 野村アセットマネジメント
IFAの雇用形態	業務委託
所属しているIFAの人数	202名(2024年3月末現在)

参考：株式会社アイ・パートナーズ フィナンシャル「企業情報」

株式会社アイ・パートナーズフィナンシャルは、業界最大手のIFA法人だ。所属しているIFAの数も200名を超えている。

提携している金融機関も多く、投資信託や株式、債券など、投資対象は2,000本を超える。

さまざまな金融商品のなかから、最適な金融商品を提案してもらえるだろう。

また、IFA同士で知識や情報を共有し、顧客にとって最適なプランを提案できるよう業務に取り組んでいる。

さらに、税理士とも提携していることから、相続や贈与といった税務の相談も可能だ。

運用だけでなく、資産に関するさまざまな相談ができるだろう。

CSアセット株式会社

設立年	2012年11月
本社住所	〒460-0002愛知県名古屋市中区丸の内3-17-29　丸の内iaビル4F
店舗数	19店舗
業務提携先	楽天証券株式会社 株式会社SBI証券 あかつき証券株式会社 株式会社スマートプラス オリックス生命保険株式会社 SOMPOひまわり生命保険株式会社 メットライフ生命保険株式会社 アクサ生命保険株式会社 ジブラルタ生命保険株式会社 日本生命保険相互会社 はなさく生命保険株式会社
IFAの雇用形態	業務委託
所属しているIFAの人数	228名（2024年9月現在）

参考:CSアセット株式会社「企業情報」

CSアセット株式会社は名古屋に本社を置き、全国に支社を展開しているIFA法人だ。社名のCSは、「顧客満足」を意味する「Customer Satisfaction」から付けられたものだ。

税理士をはじめ、弁護士や司法書士とも提携しており、法務関係の相談も可能である。

また、生命保険や不動産も取り扱っており、運用だけでなく、資産に関する幅広い相談ができる。

アメリカのビジネスモデルである、顧客の預かり資産残高に合わせた手数料を徴収するフィー型を採用。

仲介手数料を主軸にしていないため、顧客とIFAの目線が一致し、資産形成をおこないやすくなる。まさに生涯のアドバイザーとなるだろう。

SBIマネープラザ株式会社

設立年	2008年3月31日
本社住所	〒106-6017東京都港区六本木一丁目6番1号　泉ガーデンタワー17階
店舗数	65店舗
業務提携先	株式会社ＳＢＩ証券野村アセットマネジメント株式会社
IFAの雇用形態	ー
所属しているIFAの人数	272名（2024年1月11日時点）

参考:SBIマネープラザ株式会社「会社概要」

SBIマネープラザは、SBIグループの一員で、グループ内外の金融商品を提案してくれるコンサルティング会社だ。

2012 年にSBI証券の対面部門を継承する形で創立。

インターネットを中心とするSBIグループのなかでも、対面サービスにこだわっている。

法人オーナーの相談に特化しており、資産運用だけでなく事業支援や健康面でのサポートも実施。

200を超えるSBIグループのネットワークを活かし、さまざまな金融商品の提案をおこなっている。

髙島屋ファイナンシャル・パートナーズ株式会社

設立年	1986年8月28日
本社住所	東京都中央区日本橋2-4-1
店舗数	3店舗（日本橋高島屋S.C.本館8階／大阪高島屋7階／横浜高島屋7階）
業務提携先	株式会社SBI証券
IFAの雇用形態
所属しているIFAの人数	ー

参考:高島屋ファイナンシャル・パートナーズ株式会社「会社案内」

髙島屋ファイナンシャル・パートナーズ株式会社では、高島屋のホスピタリティーと金融の専門性を兼ね備えたファイナンシャルプランナーが対応してくれる。

カウンターのため、周りに相談内容を聞かれるのではないかと不安に思う方もいるだろう。

しかし、相談内容に応じて個別相談室に案内されるため、プライバシーにも配慮されている。

営業日や営業時間は高島屋の店舗によって異なるが、土日の買い物帰りや会社帰りにも気軽に利用できる点も魅力だ。

ファイナンシャルスタンダード株式会社

設立年	2012年10月
本社住所	〒100-0006東京都千代田区有楽町2-7-1　有楽町イトシアオフィスタワー16階
店舗数	4店舗
業務提携先	楽天証券株式会社株式会社スマートプラス
IFAの雇用形態	正社員
所属しているIFAの人数	ー

参考:ファイナンシャルスタンダード株式会社「会社概要」

ファイナンシャルスタンダード株式会社は、IFAを正社員で採用している点が特徴だ。

ゴールベースプランニングをおこなっており、まずは資産運用の目標を決めるところから始める。

プランニングを立てる際には、キャッシュフローやバランスシートを作成し、顧客にとって最適な積み立て額や運用額を共有する。

また、株式会社スマートプラスと共同で投資一任サービス「Smart Manager」を提供。

12個の戦略のなかから自分の目的に合わせた戦略を選び、運用を始められる。

顧客数は6,886名、仲介預かり資産は1,700億円と順調に成長しているIFA法人だ。

株式会社Fan

設立年	2008年12月25日
本社住所	〒939-8211富山県富山市二口町5-8-13
店舗数	14店舗
業務提携先	株式会社SBI証券 楽天証券株式会社 ウェルスナビ株式会社 ソニー銀行株式会社
IFAの雇用形態	正社員・業務委託
所属しているIFAの人数	102名(2024年7月時点)

参考:株式会社Fan「会社概要」

株式会社Fanは、富山に本社を置き、全国各地に投資信託相談プラザを展開しているIFA法人だ。

「資産運用をあたりまえに」をコンセプトにしており、富裕層や一部の投資家だけがおこなうものではなく、誰もが当たり前に取り組める未来を目指して業務をおこなっている。

金融商品の提案だけでなく、証券会社選びからサポートをしてくれる点が特徴だ。

また、資産運用だけでなく、携帯料金や生命保険の見直し、相続対策など、幅広いサービスを展開している。

株式会社YSKライフコンサルタンツ

設立年	2018年1月29日
本社住所	〒604-8112京都市中京区槌屋町84-2　402
店舗数	23店舗
業務提携先	楽天証券株式会社 株式会社SBI証券 あかつき証券株式会社 東海東京証券株式会社 株式会社スマートプラス アイザワ証券株式会社 マネックス証券株式会社
IFAの雇用形態	業務委託
所属しているIFAの人数	200名（2024年12月15日調査時点）

参考:株式会社YSKライフコンサルタンツ「会社概要」

株式会社YSKライフコンサルタンツは、京都に本社を置き、北海道から沖縄まで支店を展開するIFA法人だ。

創立は2018年と新しいが、所属するIFAは200名と多く、急成長している。

直接面談したり、オンラインだったりと、その時々に応じて対応してもらえる点も魅力。

メールでもやり取りできるため、時間帯や曜日にとらわれず相談が可能だ。

また、資産運用をはじめ、保険や不動産、家族信託など、さまざまな分野でサポートを受けることもできる。

GAIA株式会社

設立年	2006年2月
本社住所	〒160-0023東京都新宿区西新宿3-2-11 新宿三井ビルディング2号館10階
店舗数	2店舗
業務提携先	楽天証券株式会社 株式会社証券ジャパン りそな銀行 東日本銀行 さわやか信用金庫 きらぼし銀行 楽天銀行
IFAの雇用形態	正社員
所属しているIFAの人数	31名(IFA以外の従業員を含む)(2023年12月時点)

参考：GAIA株式会社「企業情報」

GAIA株式会社は東京と大阪に店舗を構えるIFA法人だ。

「二世代プライベートFP」をコンセプトにしており、子や孫の代までサポートできるよう事業に取り組んでいる。

顧客と同じ方向を向くため、残高連動型の報酬体系を採用。

相談時には必ずライフプランを作成し、リスク許容度を確認してから提案がおこなわれる。

無理におすすめされることがないため、安心して相談できるだろう。

株式会社Innovation IFA Consulting

設立年	2019年2月
本社住所	〒150-0002東京都渋谷区渋谷3-10-13　TOKYU REIT 渋谷Rビル 3F
店舗数	4店舗
業務提携先	あかつき証券株式会社 株式会社SBI証券 東海東京証券株式会社 株式会社スマートプラス 三井物産デジタル・アセットマネジメント株式会社 Ｊトラストグローバル証券株式会社
IFAの雇用形態	正社員・業務委託
所属しているIFAの人数	94名（2024年12月15日調査時点、IFA以外の社員も含む）

参考:株式会社Innovation IFA Consulting「会社情報」

株式会社Innovation IFA Consultingは、2019年に設立された新しいIFA法人だ。

しかし、上場企業グループの傘下にあり、経営基盤がしっかりしている。所属するIFAは94名と多く、提携している金融機関も多い。

資産運用をプロに相談できるサービス「マネーパレット」を提供。

年間お問い合せ件数は2,500件、顧客満足度は91.1％と人気がありながら、多くの方を満足させていることがわかる。

従来のサービスでは1人の担当者が対応することが一般的だが、マネーパレットではチーム制で対応しており、さまざまな分野のプロから提案してもらえる。

株式会社Japan Asset Management

設立年	2018年2月
本社住所	〒 163-1306東京都新宿区西新宿6丁目5番1号　新宿アイランドタワー6階
店舗数	1店舗
業務提携先	楽天証券株式会社 株式会社SBI証券 あかつき証券株式会社 東海東京証券株式会社 株式会社スマートプラス マネックス証券株式会社 Jトラストグローバル証券 Siiibo証券
IFAの雇用形態	正社員
所属しているIFAの人数	53名(IFA以外の従業員を含む、2024年12月15日調査時点)

参考:株式会社 Japan Asset Management「会社概要」

株式会社Japan Asset Managementは、東京で事業を展開するIFA法人だ。

2018年に設立されたばかりで、まだ新しい。

しかし、顧客継続率は99％と高い数字を維持しており、いかに質の高いサービスを提供しているかがわかる。

2023年9月からはNECグループの一員となり、最新テクノロジーを掛け合わせた新しいサービスや事業を展開している。

また、株式会社スマートプラスと協業し投資一任運用サービス「Profolio（プロフォリオ）」を提供。

少額の資金でもプロに資産運用を任せられる。

その他おすすめのIFA法人

ここからは他にもおすすめのIFA法人を3つ紹介する。

株式会社ひびきFA

設立年	2012年2月
本社住所	〒140-0002東京都品川区東品川2丁目3番14号 東京フロントテラス13階
店舗数	8店舗
業務提携先	楽天証券株式会社 日産証券株式会社 株式会社ＳＢＩ証券 あかつき証券株式会社 東海東京証券株式会社
IFAの雇用形態	正社員
所属しているIFAの人数	ー

参考:株式会社ひびきFA「会社概要」

株式会社ひびきFAは、100年以上の歴史を持つひびき証券と楽天証券が共同出資で設立した法人だ。

日本で初めて証券会社の対面リテール事業部門を金融商会仲介業者へ業態転換させた法人となる。

富裕層の方に向けたサービスの提供も可能。

金融機関で経験を積み、高い実績を収めてきたIFAがサポートしてくれる。

また、「担当を原則として変えない」という方針を取っており、長期的な視点で運用に取り組める。

さらに、提携している金融機関の商品だけでなく、独自の商品も取り扱っている点がポイント。

リスク許容度が高い顧客でも満足できるようなサービスの提供をおこなっている。

きづきアセット株式会社

設立年	2023年6月
本社住所	〒103-0025東京都中央区日本橋茅場町2-12-10 PMO EX日本橋茅場町4階
店舗数	2店舗
業務提携先	楽天証券株式会社 株式会社ＳＢＩ証券 あかつき証券株式会社 東海東京証券株式会社
IFAの雇用形態	正社員・業務委託
所属しているIFAの人数	24名(2024年9月時点)

参考:きづきアセット株式会社「企業情報」

きづきアセット株式会社は、2023年6月に設立された、今回紹介するなかで一番歴史が短いIFA法人だ。

しかし、すでに東京と静岡の2ヶ所で展開されており、成長している法人である。

不動産会社や会計士、税理士、保険会社など、幅広いパートナーシップを構築しており、資産に関する悩みをワンストップで解決できる。

「生涯担当制」を掲げており、次の世代でも資産を守り続けられるパートナーとして、長期的なサポートが期待できるだろう。

株式会社アンバー・アセット・マネジメント

設立年	2014年2月7日
本社住所	〒100-0006東京都千代田区有楽町2丁目10-1東京交通会館11階1112号
店舗数	13店舗
業務提携先	あかつき証券株式会社 株式会社SBI証券 楽天証券株式会社 株式会社スマートプラス
IFAの雇用形態	正社員
所属しているIFAの人数	39名(IFA以外の従業員を含む)

参考:株式会社アンバー・アセット・マネジメント「会社概要」

株式会社アンバー・アセット・マネジメントは、東京に本社を置き、全国13店舗でIFA事業をおこなう法人だ。

「家族に勧められる商品やサービスだけを提供できる会社を創りたい」という思いから設立された。

シニア世代に特化して資産運用のアドバイスをおこなっている。

「分配金健全性分析コンパス™」「資産管理診断コンパス™」「ファンド・コンパス」など、独自の診断ツールを活用し、客観的なデータや数字をもとに公平なアドバイスをしている。

また、所属しているIFAや他の顧客と交流できる会が開催されている点も特徴だ。

資産運用について話す機会が限られるなか、こういった機会は貴重だろう。

信頼できるIFAに出会うなら「資産運用ナビ」がおすすめ

信頼できるIFAを探すなら、「資産運用ナビ」がおすすめだ。

全国各地のIFAと提携しており、幅広い選択肢のなかから最適なアドバイザーを見つけることができる。

検索する際には、経験年数や得意とする分野、提携している証券会社などの条件から絞り込めるため、より自分に合ったアドバイザーを見つけられるだろう。

実際に「資産運用ナビ」を利用した方の声を集めた。

30代〜60代まで、幅広い世代の資産運用の悩みに応えている。

複数のIFAが紹介されるため、自分に合ったアドバイザーを選べる点も魅力だ。

資産運用が初めてでも、わかりやすく丁寧に説明してもらえるため、初心者でも安心だろう。

自分に合ったIFAを探すならおすすめのIFA法人だけでなく「資産運用ナビ」も活用しよう

IFAによって、経験や得意とする分野は異なる。

自分に合った信頼できるIFAを見つけるために、これまでの経験や実績を確認しよう。

また、IFAによって提携している金融機関も異なるため、提携先も確認しておくことが大切だ。

今回は大手10社をはじめ、おすすめのIFA法人を紹介した。

大手IFA法人のホームページでは運営方針は確認できても、どのようなアドバイザーがいるのか、詳細な情報までは掲載されていないことが多い。

その点、「資産運用ナビ」では、これまでの経歴や提携先、得意とする業務などを確認できる。

そのため、より自分に寄り添った提案をしてくれるアドバイザーと出会えるだろう。

資産運用に関して悩みや疑問がある方は、ぜひ「資産運用ナビ」を活用してほしい。